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| 便宜将难占 信用卡违规套现或被定罪 |
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2010-02-17 |
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随着银行卡产业的快速发展，信用卡正成为越来越多人的支付选择，与此同时信用卡违规套现也“应运而生”。对此，一名银行人士接受咨询时就表示，这种违规套现或许解决了持卡人一时的现金需求，但恶意拖欠还将影响到个人信用记录。
所谓信用卡用卡违规套现是指通过没有真实交易背景的刷卡来套取卡中资金。据了解，目前全国很多地方存在不少专门的所谓金融服务公司利用pos机刷卡帮助持卡人套现。其中较为常见的手段是伪装虚假商户交易，为持卡人套取资金，从中收取手续费牟利。有的中介还通过垫付资金来帮持卡人还款，当然代价是收取高额手续费。
近日的“安全用卡宣传周”上，有银行人士称，上述的信用卡违规套现方式已引起了司法机关的高度注意。据称，最高人民法院和最高人民检察院早已启动了针对信用卡非法套现及其它犯罪的司法解释工作，目前正在抓紧出台过程中，这使得信用卡违规套现行为在今后很可能因触犯《刑法》被定罪。
事实上，监管层一直关注着信用卡违规套现现象。银监会日前出台的《关于进一步规范信用卡业务的通知》中也指出，对于时有发生的信用卡套现现象，今后银行业金融机构应严格本机构特约商户的管理，就套现风险防范和安全管理责任与特约商户进行必要约定，对特约商户实行持续监测和定期现场检查。对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应及时给予警告和纠正，情节严重的应立即停止该商户收单资格。而且有涉嫌套现行为的特约商户也将被列入黑名单。
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